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長亮科技2018年凈利潤下滑36% 多家投資機構為何連發利好研報

發布時間:2019-07-07 08:01:18 已有: 人閱讀

  經濟觀察網記者冼嘉琪4月15日,長亮科技300348)發布2018年財報,公告顯示,報告期內實現營收10.87億元,同比增長23.63%;歸屬于上市公司股東的凈利潤5645.41萬元,同比下滑35.62%,降幅較去年擴大;基本每股收益為0.18元,同比下滑39.61%。公司向全體股東每10股派發現金紅利1.50元(含稅),以資本公積金向全體股東每10股轉增5股。報告期內,公司毛利率為50.7%,較上年降低2.4個百分點,凈利率為5.3%,較上年降低4.6個百分點。

  資料顯示,長亮科技主要從事金融科技技術服務,產品技術全部自我研發、自主可控,提供的產品主要包括金融核心系統解決方案、互聯網金融系統解決方案、大數據應用系統解決方案、價值鏈管理平臺解決方案,廣泛應用于銀行、互聯網金融、證券、基金、保險、消費金融等多金融相關領域。

  2018年長亮科技服務的客戶總數達到555家,同比增長34%,其中銀行客戶(含農村信用社)392家,非銀行客戶163家;參與銀行核心系統項目投標13個,中標7個,中標率53.85%,繼續保持領先優勢。分業務板塊來看,公司金融核心解決方案實現收入5.89億元,同比增長23%;大數據解決方案實現收入2.43億元,同比增長35%;互聯網金融解決方案實現收入2.07億元,同比增長16%。

  根據年報,從業務結構來看,“金融核心類解決方案”、“大數據類解決方案”是企業營業收入的主要來源。具體而言,“金融核心類解決方案”營業收入為5.9億,營收占比為54.1%。“大數據類解決方案”營業收入為2.4億,營收占比為22.3%。“互聯網金融類解決方案”營業收入為2.1億,營收占比為19%。

  利潤貢獻角度,“金融核心類解決方案”毛利貢獻最大。報告期內,企業綜合毛利率為50.7%,同比下降2.4個百分點。其中,“金融核心類解決方案”、“大數據類解決方案”、“互聯網金融類解決方案”毛利貢獻占比分別為56.6%、19.9%、19.3%,“金融核心類解決方案”貢獻較大毛利。“金融核心類解決方案”、“大數據類解決方案”、“互聯網金融類解決方案”毛利率分別為53%、45.4%、51.5%。

  據年報分析,報告期內,由于管理費用同比增加64.8%,影響了利潤的增長。另外,非經常性損益對公司業績影響較大,合計1148.4萬元,其中非流動資產處置損益、政府補助分別為756.2萬、593.1萬元。扣除非經常性損益后歸母凈利潤為4497萬元,同比降低51.4%。扣非歸母凈利潤增速小于營收增速,主要系毛利率較去年下降2.4個百分點及期間費用率較去年增加7.3個百分點所致。此外,公司2018年期間費用率為45.7%,較上年升高7.3%,對公司業績形成拖累。

  光大證券研報稱,公司凈利潤下降主要是因為股權激勵和研發費用增加所致,報告期內,公司管理費用為3.08億元,同比增長64.75%,其中股權激勵成本為9811萬元,若剔除股權激勵成本后歸屬于上市公司股東的凈利潤為1.55億元,同比增長66%,基本符合預期;研發費用為0.94億元,同比增長36.30%,公司在鞏固和提升傳統核心、互聯網核心、消費金融核心產品競爭力的同時,緊跟時代技術發展趨勢,同時緊跟市場、政策發展趨勢,向市場推出了TVM全面價值管理系統、資產核心綜合管理平臺等新產品。

  國盛證券研報表示,長亮科技的核心系統收入穩健增長,實際利潤仍在快速增長。原因有三點:(1)金融核心解決方案實現營業收入5.89億元,同比增長22.84%,占主營業務收入的54.12%,帶動營收整體穩健增長,且毛利率為53.03%、相對穩定。2018年公司為平安銀行000001)搭建的“騰龍”核心系統基于互聯網架構和技術,榮獲“2018IDC亞太核心創新領導者”大獎,是核心系統領域唯一的一個獲獎項目。(2)另外,大數據解決方案實現營業收入2.43億元,同比增長35.15%,成為重要新增長點;而互聯網金融解決方案實現營業收入2.07億元,同比增長16.36%。(3)根據公告,公司實施了2018年限制性股票激勵計劃,授予617名員工限制性股票,覆蓋大部分核心骨干員工,若剔除本報告期內股權激勵成本攤銷的影響(不考慮所得稅影響),則歸屬于上市公司股東的凈利潤為15,456.51萬元,則同比增長65.95%(同口徑),公司利潤增長實際保持快速勢頭。

  安信證券研報表示,長亮科技核心業務系統長期受益,互金業務開啟出海新。2019年明確了深化金融供給側改革,并要加大對中小銀行的定向降準力度,釋放資金用于民營和小微企業。中小銀行作為最貼近小微企業的金融機構,其業務輸出能力有望得到政策的進一步支持,從而帶動其對于自身IT系統的升級投入。公司的發展基礎在于其以銀行核心業務系統為基礎一體化解決方案,同時借助其在中小銀行極具優勢的市場影響力,未來將直接受益于中小銀行業務能力提升。長亮科技近期中標中銀香港分布式核心銀行系統項目,成為了中銀香港獲得虛擬銀行牌照后的首批建設實施廠商。虛擬銀行的出現將形成鯰魚效應,對香港傳統銀行的經營現狀形成挑戰,進而促使他們完成自身的互聯網化升級。公司具備完整的互聯網金融解決方案,隨著海外渠道的不斷完善,公司互金業務正借虛擬銀行開啟出海新。

  國盛證券分析師劉高暢、楊然表示,預計中標香港虛擬銀行系統僅是開始,有望受益于大灣區金融科技政策。2018年2月和5月,金管局兩次修訂《虛擬銀行的認可》指引,香港金融科技政策近兩年才取得實質性推進。預計香港虛擬銀行牌照加速推進實際為響應大灣區金融科技建設大趨勢。隨著相關虛擬銀行牌照不斷發放,考慮公司銀行核心系統領軍地位,預計本次中標僅是開始。

  中信建投601066)表示,中標香港虛擬銀行彰顯長亮科技的金融科技實力,2019年海外業務交付能力提升有望顯著增厚業績。相比海外廠商國內互聯網金融創新迭代速度很快,公司中報香港虛擬銀行業務表明未來產品出海將開始加速。海外業務產品化率高于國內,毛利率較高,同時產品相比國外競爭對手優勢明顯,擊敗國外競爭對手拿到泰國第二大銀行訂單,充分彰顯公司產品強勁實力。今年公司將重點培訓海外團隊,海外交付能力有望得到顯著提升,未來隨著海外業務交付能力的提高,營收占比提高的同時整體毛利率有望顯著提升,業績有望得到明顯改善。同時公司通過互聯網核心系統打入海外市值僅是第一步,公司銀行核心業務系統同樣具備國際競爭力,未來隨著海外銀行對公司的認可度提升,其核心系統同樣有望獲取訂單,公司收入體量和毛利水平都將會有顯著提升。

  此外,銀戶通落地有望打開公司長期成長空間。騰訊入股后公司與騰訊重點打造銀戶通,目前產品已在微信小程序上線并接入數十家銀行,預計后續產品發布穩定版后將在QQ錢包等平臺正式上線。銀戶通解決了中小銀行獲客的難點,未來該平臺將有四大收入模式:系統建設費、平臺運營費、流量分成、產品設計費。流量分成將會是該平臺的主要收入來源,預計2019年銀戶通平臺有望獲得百萬級用戶,未來隨著騰訊流量的導入,用戶數量將指數級增長。

  日前,長亮科技發布2019年一季報,預計2019一季度歸屬于上市公司股東的凈利潤盈利:646.36萬元至751.16萬元,比上年同期增長85%至115%。

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